Cuando usted invierte en acciones individuales y fondos de inversión, lo hace con la esperanza de obtener una ganancia. Pero las cosas no siempre salen según lo previsto, y, a veces terminan con una derrota en su lugar. Si usted tiene una acción o fondo mutuo de perder en su cartera, la venta puede compensar las ganancias en otras áreas o incluso reducir su base imponible. Pero antes de tomar una decisión, cuidadosamente calcular el importe de la pérdida potencial.
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Lo que necesita
Compra de confirmación
Los estados de cuenta
Encuentre la confirmación de la compra original de cuando lo compró el fondo de acciones o mutuo. Localice el precio total que usted pagó, incluyendo la comisión de venta o comisión de corretaje.
Recoge todas las declaraciones que recibió mientras usted era dueño de los fondos mutuos o acciones. Círculo de la cantidad de los dividendos o ganancias de capital pagados a usted o reinvertidos en acciones adicionales.
Agregue la cantidad de todas las ganancias de capital y dividendos, si fueron pagados a usted en efectivo, en una cuenta de corretaje o utilizados para comprar acciones adicionales. Eso dividendos y ganancias de capital los ingresos fue tributable para usted en el año en que se devenga, y ya han pagado impuestos sobre esas cantidades. Por lo tanto, se convierten en parte de su base de coste total.
Multiplique el número de acciones del fondo mutuo de acciones o de su propiedad por el precio de mercado actual para obtener el valor total. Compare ese valor actual a la determinación del coste total calculado en el paso anterior. La diferencia es la cantidad de su no realizada pérdida.
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